|
ميزة المنصة
|
منصة فندينق سوق
|
منصة كيك ستارتر
|
|
ما نموذج التمويل الجماعي الذي تعتمده المنصة؟
|
التمويل الجماعي بالدين: تقترض الشركات الصغيرة والمتوسطة الأموال لزيادة رأس المال وتطوير عملياتها، في حين يسترد المستثمرون أموالهم على شكل أقساط شهرية مضافًا إليها الأرباح.
|
التمويل الجماعي بالمكافآت: يجمع الأفراد الأموال للمشروعات الإبداعية، ويقدمون للمساهمين أو الممولين مكافآت بناءً على مستوى دعمهم. |
| ما أنواع المشروعات أو الشركات التي يتم تمويلها؟ |
الاستثمار في شركات صغيرة ومتوسطة تم فحصها واختيارها مسبقًا في الإمارات العربية المتحدة والسعودية، حيث يقدم المستثمرون لها تمويل رأس المال العامل لمساعدتها على النمو.
|
دعم مجموعة واسعة من المشروعات الإبداعية مثل من القصص المصورة والأفلام إلى الأزياء، ومن الأعمال الفنية التقليدية إلى المشروعات التجارية الصغيرة. |
|
لماذا قد يختار شخص أو شركة هذه المنصة لجمع التمويل؟
|
غالبًا ما تواجه الشركات الصغيرة والمتوسطة صعوبة في الحصول على قروض من البنوك، حتى لو كانت شركة واعدة، وذلك لأن البنوك تفضل تمويل الشركات الكبيرة والمستقرة، وهذا يجعل فندينق سوق خيارًا مناسبًا لتوفير التمويل الذي تحتاجه هذه الشركات. |
يُعد إطلاق حملة تمويل جماعي وسيلة منخفضة المخاطر لاختبار الفكرة، وبناء جمهور داعم، والحصول على ملاحظات مهمة من خلال آراء العملاء قبل الانتقال إلى مراحل تطوير أكبر. |
|
لماذا الاستثمار في شركة أو مشروع مدرج على المنصة؟
|
يفضل المستثمرون فندينق سوق لأنها توفر دخلًا شهريًا منتظمًا ومتوقعًا، بالإضافة إلى إتاحة فرص استثمارية كانت في السابق حكرًا على كبار المستثمرين فقط. |
يدعم المستثمرون المشروعات التي يرغبون في نجاحها، سواء لأنها تُشبع بعض الاحتياجات، أو تمثل هدف نبيل، أو لأنها ببساطة مُلهمة. |
|
من يمكنه الاستثمار أو دعم مشروع في المنصة؟
|
- منصة فندينق سوق العالمية تتيح لجميع الجنسيات تقريبًا الاستثمار في الشركات الإماراتية.
- أما فندينق سوق في السعودية تُمكّن المواطنين السعوديين والمقيمين فقط من الاستثمار، وفقًا لضوابط البنك المركزي السعودي.
|
يمكن لأي شخص حول العالم دعم المشروعات، بشرط امتلاك بطاقة خصم أو ائتمان معتمدة.
|
|
ماذا يحدث إذا لم تُحقق حملة التمويل هدفها؟
|
إذا لم تحظى الحملة بالاهتمام الكافي، يُعاد توزيع الأموال المجمعة على المستثمرين.
|
لا يتم خصم أي مبالغ من مساهمات الداعمين ما لم تصل الحملة إلى هدف التمويل المطلوب. |
|
ما هو الحد الأدنى للاستثمار؟
|
الحد الأدنى للاستثمار 1000 ريال سعودي/درهم إماراتي، ما يعادل 270 دولارًا تقريبًا. |
الحد الأدنى للمساهمة هو دولار واحد فقط، مع إمكانية الحصول على مكافآت أكبر عند تقديم مبالغ أعلى.
|
|
ما هو الحد الأقصى للاستثمار أو التعهد في مشروع؟
|
- في المملكة العربية السعودية:
يمكن للمستثمرين الأفراد استثمار ما يصل إلى 250 ألف ريال سعودي
سنويًا، وبحد أقصى 25% من إجمالي قيمة التمويل المطلوب لأي فرصة استثمارية.
- في الإمارات العربية المتحدة:
يمكن للمستثمرين الأفراد استثمار ما يصل إلى 365 ألف درهم إماراتي سنويًا، وبحد أقصى 36 ألف درهم إماراتي لكل شركة.
|
يعتمد الحد الأقصى على بلد المنشأ للمشروع، فعلى سبيل المثال، يبلغ الحد الأقصى للمشروعات الأمريكية 10 آلاف دولار أمريكي، بينما يبلغ الحد الأقصى للمشروعات في الاتحاد الأوروبي 8 آلاف و500 يورو.
|
|
ما هي العوائد أو المزايا المتوقعة للمستثمرين؟
|
يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا عائدًا صافيًا قدره 15% سنويًا، ومعدل عائد داخلي يصل إلى 23%، مع مدفوعات شهرية تتيح الاستفادة من العائد المركب.
لفهم الفرق بين العائد ومعدل العائد الداخلي، اقرأ مدونتنا هنا.
|
يتم تحديد المكافآت من قبل منشئ المشروع وتعتمد على طبيعة العمل، وتشمل هذه المكافآت منتجات محدودة الإصدار، أو خصومات على المنتجات أو الخدمات، أو الوصول إلى طريقة عمل المنشئ، وقد يصل الأمر فقط إلى التعبير الامتنان للمستثمرين لدعمهم للمشروع.
|
|
متى يحصل المستثمرون على عوائدهم أو مكافآتهم؟
|
يحصل المستثمرون على مدفوعات شهرية من أصل رأس المال والأرباح، ما يسمح بإعادة استثمارها ومن ثم تضاعُف العوائد.
|
بعد أن يحصل منشئ المشروع على التمويل، يقوم عادة بإنتاج منتج يمثل جزءًا من المكافأة، لذلك تختلف المدة الزمنية حسب كل مشروع.
|
|
ما هي الرسوم المفروضة على المستثمرين أو الداعمين؟
|
- رسوم التأسيس: 2-5 % بناءً على تصنيف المخاطر للمشروع ومدة التمويل.
- رسوم الخدمة: 1-2% من ربح المشروع.
|
رسوم المنصة: 5% من المبلغ الذي تم جمعه بنجاح.
رسوم معالجة المدفوعات: 3-5% من كل مساهمة مالية.
|
|
هل جميع عمليات التمويل والاستثمار متوافقة مع الشريعة الإسلامية؟
|
نعم، يمكنك الاطلاع على المزيد من التفاصيل الخاصة بشهادة الاعتماد الشرعي لديها هنا.
|
لا، مدى توافق أي مشروع مع الشريعة يعتمد على طبيعة المشروع وأنشطته.
|
|
ما الشركات المؤهلة للاقتراض؟
|
الشركات الصغيرة والمتوسطة في السعودية أو الإمارات والقائمة في السوق منذ عامين على الأقل.
ويجب ألا تقل إيرادات الشركة عن 2 مليون ريال سعودي/درهم إماراتي وأن تكون مربحة أو في طريقها إلى الربحية.
|
يجب أن يكون منشئ المشروع عمره 18 عامًا على الأقل، وأن يمتلك هوية حكومية وحسابًا مصرفيًا في البلد الذي يُطلق فيه المشروع.
|
|
ما هو حجم التمويل الذي يمكن الوصول إليه عبر المنصة؟
|
يتراوح عادة من 100 ألف ريال سعودي/درهم إماراتي إلى مليون ريال سعودي/درهم إماراتي، بحد أقصى يصل إلى 7.5 مليون ريال سعودي/درهم إماراتي.
|
لا يوجد حد أقصى لتمويل المشروعات.
|
