الإمارات English
السعودية عربي
الإمارات English
تواجه المنشآت الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء العالم فجوات ائتمانية هائلة. ففي دول مجلس التعاون الخليجي، تُقدّر الفجوة بنحو 250 مليار دولار، حيث تحصل المنشآت الصغيرة والمتوسطة على 3% فقط من إجمالي القروض. ولهذا فإن ظهور منصات التمويل الجماعي في السنوات الأخيرة قوة ملحوظة، إذ تعمل كجسر للشركات التي تعتاد أن تجد صعوبة في الوصول إلى التمويل من البنوك.
لكن مجرد اتخاذ قرار إطلاق حملة تمويل جماعي لا يكفي. ومع تطور التمويل الجماعي ودمج تكنولوجيا أفضل في منصاتها، أصبح لديك الآن فرصة للمشاركة في الحملات كما لم يحدث من قبل، من خلال إجراء تعديلات واستراتيجيات لتعظيم فعالية حملتك. وهذا يعني منح نفسك فرصة أفضل للحصول على الأموال التي تحتاجها.
في هذه المقالة، سنستعرض أهم تحليلات التمويل الجماعي التي تحتاج إلى إتقانها لتشغيل حملة ناجحة وإنهائها بالتمويل الذي تحتاجه لتنمية أعمالك.
في التمويل القياسي، يعني ROI العائد على الاستثمار، ويقصد به قياس ربحية الاستثمار أو كفاءته. وبعبارات بسيطة، فهو يقيس مقدار الربح الذي يحققه الاستثمار بالنسبة إلى تكلفته.
على الأرجح أنك رأيت المعادلة، التي تبدو هكذا:
والفرضية الأساسية هي أنه إذا كان العائد على الاستثمار إيجابياً فقد يكون استثماراً جديراً بالاهتمام. ويمكنك مقارنة العوائد على الاستثمار لمختلف الاستثمارات لتقرير أيها الأفضل.
ومع ذلك، يتطلب التمويل الجماعي النظر في العائد على الاستثمار بطريقة أكثر دقة، إذ تشمل فوائد إدارة الحملة مقاييس أقل قابلية للقياس الملموس، مثل التحقق من صحة أفكار الأعمال، وبناء شبكات يمكن أن تؤدي إلى شراكات وفرص نمو طويلة الأجل، واختبار السوق واكتساب المصداقية لدى المستهلكين والمستثمرين المستقبليين على حد سواء. لذا دعونا نتحدث بسرعة عن كيفية التفكير في العائد على الاستثمار بطريقة أوسع وأكثر فائدة.
أولاً، لنفكر في كيفية حساب العائد على الاستثمار بطريقة تقليدية تلتقط تكاليف الحملة وفوائدها الحرفية.
وأيضاً، كمعادلة يمكنك كتابتها هكذا:
نصيحة احترافية: تأكد من شمول جميع التكاليف. فالعديد من المنشآت الصغيرة والمتوسطة، على سبيل المثال، ينسون إدراج تكلفة الوقت الذي يقضيه الموظفون في الحملة.
والآن لنذهب خطوة أبعد. لأنه عندما يتعلق الأمر بالتمويل الجماعي، لا يمكنك ببساطة مقارنة رأس المال المباشر المحصّل مقابل تكلفة إدارة الحملة لالتقاط العائد على الاستثمار، إذ ستفوتك الكثير من الفوائد التي يمكن أن تعود على المنشأة التي تدير حملة جيدة.
إذاً أولاً، ما رأيك في التكلفة الفعلية؟ هذا يعتمد على نوع نموذج التمويل الجماعي.
والآن نصل إلى الجزء الأكثر دقة، وهو العائد الفعلي على الاستثمار. هنا ينبغي أن تأخذ في الاعتبار أيضاً القيمة التي تضيفها إلى شركتك على المدى الطويل. وهذا يشمل أشياء مثل:
لتشغيل حملة ناجحة، عليك أيضاً أن تقرر كيف يبدو مقياس النجاح. بمعنى آخر، ينبغي أن تحدد، قبل بدء الحملة، مؤشرات الأداء الرئيسية. ومن المؤشرات الشائعة:
ضع في اعتبارك أن لا رقماً واحداً يحكي القصة كاملة. ستحتاج إلى مزيج من المؤشرات التي تساعد في التقاط قوة الحملة وتتوافق مع أهدافك.
ارتقِ بشركتك إلى المستوى التالي بتمويل يصل في غضون أيام.
احصل على التمويلنسبة تحقيق هدف التمويل (وتسمى أحياناً النسبة الممولة) رقم رئيسي يخبرك بما إذا كانت الحملة نجحت في تحقيق هدفها التمويلي. وهي ببساطة نسبة الأموال المحصلة إلى المبلغ المستهدف الذي حددته المنشأة، معبراً عنها كنسبة مئوية.
إذا أردت التعمق في هذا المقياس، وجدت بعض الدراسات:
معدل رضا المستثمرين واحد من أكثر المؤشرات التي يُغفل عنها، ومع ذلك فهو بالغ الأهمية.
وعادةً ما يُقاس عبر درجة رضا العملاء (CSAT).
الدرجة المرتفعة مهمة لأنها تساعد في الاحتفاظ بالمستثمرين. فكيف تحقق درجة عالية؟ يبدو أن البحث يشير إلى أن الأمر كله يتعلق بالتواصل الواضح والنشط. وهذا يعني تحديثات منتظمة حول المشروع على المنصة، وإرسال رسائل بريد إلكتروني بمعلومات محدثة تشرح قرارات الاستثمار، وحتى نشر مدونة لعرض التطورات.
ومهما فعلت، فالحكمة بسيطة: أبقِ مستثمريك على اطلاع ومن المرجح أن يستمروا في الاستثمار.
متوسط المساهمة لكل مستثمر مهم للغاية في فهم نوع وجودة المستثمرين الذين تجذبهم حملتك.
ويُحتسب كالتالي:
على سبيل المثال، حملة تجمع 100,000 دولار من 100 مستثمر لديها متوسط مساهمة قدره 1,000 دولار.
هذا الرقم دليل مفيد. فكر في الأمر هكذا: هل تجذب حملتك عدداً أصغر من المستثمرين المتفانين بشدة، أم قاعدة واسعة من المستثمرين الصغار؟
معرفة طبيعة مستثمريك يمكن أن تساعد في تواصل أكثر استهدافاً عند إدارة حملتك.
معدل الداعمين المتكررين مؤشر حاسم على ثقة المستثمر. فهو يخبرك ببساطة بنسبة المستثمرين في الحملة الحالية الذين دعموك أيضاً في حملة سابقة.
ومع دمج التمويل الجماعي للذكاء الاصطناعي للمساعدة في التوصيات، تشهد المنصات معدلات أعلى للداعمين المتكررين. ووجدت إحدى الدراسات أن الداعمين المتكررين على المنصات القائمة على الأسهم قفزوا في عام 2024 إلى 39% من 31% في عام 2022.
إن امتلاك معدل مرتفع للداعمين المتكررين مقياس على سمعة منشأتك، وإشارة إلى أنك شريك قوي للتعامل معه.
لا ينبغي أن يكون التفاعل على وسائل التواصل الاجتماعي أمراً يُترك للنهاية. فالمقاييس التي تظهر حصولك على داعمين عبر الإحالة من وسائل التواصل الاجتماعي مؤشر على النجاح، إذ تميل المنشآت الصغيرة والمتوسطة ذات القاعدة القوية على وسائل التواصل إلى جذب الاستثمار بسهولة أكبر.
في أماكن مثل الإمارات والسعودية، حيث السكان نشطون على إنستغرام ولينكدإن وإكس، فإن استخدام هذه المنصات لاكتشاف الأعمال أمر ضروري. ويمكن لوسائل التواصل الاجتماعي أن تساعد في جذب ليس فقط المستثمرين، بل والمؤثرين الذين يحظون بنفوذ في القطاع.
نوع مقاييس وسائل التواصل الاجتماعي التي ينبغي البحث عنها:
ارتقِ بشركتك إلى المستوى التالي بتمويل يصل في غضون أيام.
احصل على التمويل
🔍 قد يعجبك أيضاً: داخل عقلية داعمي التمويل الجماعي السعوديين لفهم ما يدفع الاستثمار المتكرر — واحفظ قائمتنا القادمة قائمة التحقق من التسويق قبل إطلاق التمويل الجماعي
إذا كنت ستتتبع أداء حملتك بشكل صحيح، ستحتاج إلى إتقان الأدوات المتاحة لذلك. هناك خيارات مختلفة بحسب عمق ما تريد الوصول إليه، لذا دعونا نفصّل الأدوات المختلفة المتاحة.
كل منصة تمويل جماعي لديها، مثل تمويل سوق، لوحة تحليلات مدمجة. وتوفر بيانات في الوقت الفعلي عن أشياء مثل الأموال المحصلة وأعداد المستثمرين ومصادر الزيارات.
وبعد ذلك لديك Google Analytics، التي يعتبرها العديد من المنشآت الصغيرة والمتوسطة التي تدير حملات أمراً حيوياً. من خلال Google Analytics يمكنك معرفة من أين يأتي الداعمون على الإنترنت أو أي إعلان محدد جذبهم. وهذا يمنحك دليلاً مباشراً عن أي أجزاء تسويقك تعمل أو لا تعمل، وأين تضع أموالك التسويقية في المستقبل. وبالمثل، على وسائل التواصل الاجتماعي ستحتاج إلى استخدام Facebook Insights وTwitter Analytics.
وأخيراً، مع الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي، تتتبع العديد من المنصات أشياء مثل فتحات البريد الإلكتروني ومرات مشاهدة عروض الأعمال، مما يمنحك طبقة إضافية من التحليل الدقيق.
الآن بعد أن جمعت جميع بياناتك، ستحتاج إلى تنظيمها حتى لا تفوت الإشارة وسط الضوضاء. وهنا تأتي أدوات تقارير لوحات المعلومات، إذ تساعدك في تجميع أهم البيانات لتتمكن من تحليلها أثناء سير الحملة في الوقت الفعلي.
وأحياناً يمكن أن تكون الخيارات من جهات خارجية مساعدة هنا. فبرنامج DonorPerfect، رغم توجهه نحو عالم المنظمات غير الربحية، يسمح لمديري الحملات بمراقبة مؤشرات الأداء الرئيسية بسهولة أكبر.
من الأدوات الشائعة الأخرى:
لا يكفي مجرد مراقبة المقاييس. لتشغيل حملة ناجحة، تحتاج إلى العمل بناءً عليها. إليك خمس نصائح لاستخدام بياناتك:
1️⃣ حدد الفجوات مبكراً: أي المقاييس تنقص وما الذي يخبرك به ذلك؟ إذا حصل الفيديو التعريفي على مشاهدات عالية لكن بتحويل منخفض، فربما تكون الدعوة لاتخاذ إجراء ضعيفة.
2️⃣ اختبر العناصر المختلفة (A/B): اختبر تركيبات المتغيرات المختلفة لترى ما الذي يجذب الداعمين. ومن الأشياء التي يمكن اختبارها: فئات المكافآت وأوصاف الحملات ومنصات التواصل الاجتماعي وغيرها.
3️⃣ انظر إلى البيانات السلوكية: إذا أظهرت البيانات أن المستخدمين الذين أكملوا الفيديو كانوا أكثر احتمالاً بنسبة 50% للاستثمار، فربما تحتاج إلى التركيز على تحقيق معدلات أعلى لإكمال الفيديو.
4️⃣ ركّز على نقاط البيانات الناجحة: تظهر الأبحاث أن الحملات التي تُحسَّن منتصف الطريق بناءً على نقاط البيانات الناجحة تحصل على مستويات أعلى من التمويل.
5️⃣ تحرك بسرعة في الوقت الفعلي: الحملات التي تتسارع لا تنتظر حتى نهاية الحملات لتعمل بناءً على البيانات الواردة.
عندما لا تسير الحملة كما هو متوقع، يكون المشتبه به الشائع هو التسويق. ولهذا فإن المراقبة الدقيقة في الوقت الفعلي بالغة الأهمية، لأن التسويق مجال يمكنك تعديله بسرعة.
بعض نصائح التسويق:
نصيحة احترافية: الساعات الـ 48 الأولى من جمع التمويل حاسمة، وإذا لم يكن التمويل يتدفق خلال هذه النافذة المبكرة، فحان الوقت لمراجعة البيانات بسرعة والتحول إلى استراتيجية مختلفة.
التواصل هو، كما ذُكر، ما يبقي المستثمرين مطمئنين (إلى جانب العوائد القوية). فتصورات المستثمرين تتشكل بمدى واقعية سرد الحملة، ووضوح أسلوب سردها.
ستريد إنتاج نوعين من المنشورات:
رغم كل هذه الأدوات، غالباً ما تُقرأ البيانات قراءة خاطئة من المنشآت التي تدير حملات. ففي ضباب البيانات المتدفقة، غالباً ما يُساء فهم صحة الحملة، ويمكن أن يؤدي هذا إلى اتخاذ قرارات سيئة.
بعض الفخاخ الشائعة التي يجب تجنبها:
قراءات ذات صلة: قبل أن تطلق، تأكد من فهمك اتفاقيات التمويل الجماعي للمنشآت الصغيرة والمتوسطة والبنود الرئيسية التي تحكم المستثمرين والمقترضين.
⚖️ استكشف المزيد: التمويل الجماعي مقابل القروض البنكية لاختيار مسار التمويل الذي يناسب مرحلة نموك.
الفرص في التمويل الجماعي لم تكن يوماً أكبر مما هي عليه الآن. ومع تصميم المنصات بذكاء أكبر، لا سيما مع ظهور تطبيقات جديدة للذكاء الاصطناعي، لديك قدرة أفضل من أي وقت مضى على الوصول إلى مستثمرين عالميين.
يمكن للمقاييس التي استعرضناها في هذه المقالة أن تعطيك صورة قوية لحملتك ونوع المستثمرين الذين تجذبهم ومن أين يأتون، حتى تتمكن من تحسين حملتك وفي النهاية الحصول على التمويل الذي تحتاجه.
📖 اقرأ المزيد: تنويع استثماراتك في التمويل الجماعي ينشر مخاطر المستثمر عبر الحملات والمنصات.
ما أكثر مؤشر أداء رئيسي يُغفل في التمويل الجماعي؟
معدل الداعمين المتكررين هو أكثر مؤشر أداء رئيسي يُغفل في التمويل الجماعي، رغم أهميته الحاسمة، إذ يشير إلى أن المستثمر يثق بالشركة ويرى المشروع قابلاً للحياة.
كم مرة يجب أن أحدّث مقاييس حملتي؟
يومياً — خلال فترة جمع التمويل النشطة، لا سيمة خلال الساعات الـ 48 الأولى، ينبغي مراجعة مقاييس الحملة يومياً.
هل توجد معادلة قياسية للعائد على الاستثمار في التمويل الجماعي؟
نعم، المعادلة القياسية للعائد على الاستثمار في التمويل الجماعي هي: العائد على الاستثمار = (إجمالي الأموال المحصلة − تكاليف جمع التمويل) ÷ تكاليف جمع التمويل × 100، ومع ذلك ينبغي أن تضع في اعتبارك أن العائد الصحيح سيشمل محاسبة شاملة للتكاليف تشمل بنوداً مثل الإنفاق التسويقي ووقت الموظفين.
أي المؤشرات تشير إلى رضا المستثمرين في التمويل الجماعي؟
أفضل المؤشرات على رضا المستثمرين هي معدل الداعمين المتكررين ومتوسط حجم المساهمة ومعدلات النقر في رسائل البريد الإلكتروني ودرجات استطلاعات ما بعد الحملة، ويُعتبر عادةً أن درجة رضا (CSAT) تبلغ 80% أو أكثر علامة على النجاح.
ارتقِ بشركتك إلى المستوى التالي بتمويل يصل في غضون أيام.
احصل على التمويلإخلاء المسؤولية
هذا المنشور لأغراض توعوية فقط ولا يُعد نصيحة استثمارية أو دعوة لاتخاذ أي إجراء مالي. لا يجوز الاعتماد عليه في اتخاذ قرارات استثمارية أو تمويلية.
