العربية
تتشابه إدارة الأصول وإدارة الثروات في العديد من الجوانب، بما في ذلك الهدف الرئيسي المتمثل في تعظيم الثروة، لكن الخدمتين تختلفان في الاحتياجات التي تلبيها كل منهما ونطاق العمل.
وهما خدمتان منفصلتان تؤديان وظائف مختلفة، ولديهما إستراتيجيات فريدة وقواعد عملاء متنوعة، لذلك فإن فهم أوجه التشابه والاختلاف بينهما أمرًا بالغ الأهمية في تحديد الأفراد والشركات لأهدافهم المالية.
هي خدمة مالية تهدف إلى إدارة محفظة استثمارية للعميل بهدف تحقيق أقصى قدر من العوائد وتقليل المخاطر.
ويتخذ مديرو الأصول قرارات إستراتيجية بشأن شراء أو بيع أو الاحتفاظ بالأصول مثل الأسهم، والسندات، والصناديق المشتركة، والعقارات، والسلع، والأدوات المالية الأخرى، بناءً على تحليل ظروف السوق وأهداف العميل وقدرته على تحمل المخاطر.
اقرأ المزيد عن: ما الفرق بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة؟
هي خدمة استشارية مخصصة للأفراد ذوي الثروات الكبيرة والعملاء الأثرياء، توفر لهم إستراتيجيات شاملة لمساعدتهم في تحقيق أهدافهم المالية والشخصية، مثل التأمين المالي للمستقبل وامتلاك منزل والتعليم والتقاعد.
ونظرًا لأن أهدافها متنوعة، فهي تعتمد على نهج شامل يغطي جميع جوانب التخطيط المالي بما في ذلك العمل على خفض الضرائب المدفوعة.
اقرأ المزيد عن: دليلك الشامل لمل ما هو متعلق بادارة الثروات
إدارة الأصول: تركز على اختيار وإدارة محفظة استثمارية للعميل بهدف تعظيم العوائد وتحقيق أهداف مالية أخرى مثل تنمية الثروة، والدخل، أو تقليل المخاطر.
إدارة الثروات: خدمة أوسع نطاقًا، تشمل جميع جوانب الحياة المالية للعميل، ويمكن أن تكون خدمة إدارة الأصول جزءًا من إدارة الثروات، ولكن ليس العكس.
إدارة الأصول: تشمل إنشاء محفظة استثمارية وتحسينها بناءً على احتياجات العميل إلى جانب إستراتيجيات تقييم المخاطر والتخفيف منها، وتحليل الأداء الاستثماري، والوصول إلى صناديق متخصصة مثل صناديق التحوط والأسهم الخاصة.
إدارة الثروات: بالإضافة إلى إدارة الاستثمار، تقدم خدمات التخطيط المالي، وتخطيط التركات والتصرف في الأملاك، وتقليل الضرائب المدفوعة، والتأمين وإدارة المخاطر، بالإضافة إلى التخطيط للأعمال الخيرية.
إدارة الأصول: الحفاظ على قيمة الأصول وتنميتها بما يتناسب مع أهداف المالية للعميل.
إدارة الثروات: تحسين الوضع المالي الشامل للعميل وضمان قدرته ثروته على دعم أهدافه الشخصية والعائلية.
إدارة الأصول: تقدم خدماتها لمجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد ذوي الثروات الكبيرة، والشركات، وصناديق التقاعد، والحكومات.
إدارة الثروات: تقدم خدماتها غالبًا للأفراد ذوي الثروات العالية.
إدارة الأصول: مديرو الأصول محترفون متخصصون في إدارة الاستثمارات والتمويل وتحليل السوق.
إدارة الثروات: مديرو الثروات لديهم القدرة على التنسيق مع مجموعة من الخبراء في مجالات مختلفة مثل الاستشارات القانونية والضرائب والمحاسبة والتخطيط المالي.
كثيرًا ما يتم الخلط بين إدارة الأصول وإدارة الثروات لأن كلاهما يقدمان استشارات مالية تهدف إلى تحسين الوضع المالي للعميل.
وتعتمد كلتا الخدمتين على محترفين ماليين مدربين ومعتمدين لتطوير إستراتيجيات مالية تتوافق مع أهداف العميل، فضلًا عن مراقبة الظروف الاقتصادية المتغيرة وتكييف إستراتيجياتهم بما يتناسب مع التغيرات في السوق والحالة الشخصية للعميل.
يستخدم كل من مديري الأصول ومديري الثروات هياكل تعويض مشابهة، بعضهم يفرض رسومًا ثابتة تُدفع بشكل دوري، أسبوعيًا أو شهريًا أو سنويًا، بينما البعض الآخر يتقاضى عمولات على الاستثمارات المباعة.
والعديد منهم يعتمدون على مزيج من النظامين، حيث يتقاضون رسومًا تستند إلى الأصول الخاضعة للإدارة بالإضافة إلى عمولة على الاستثمارات المباعة.
تعتبر خدمات إدارة الأصول وإدارة الثروات باهظة الثمن في الغالب، وغالبًا ما تتطلب أن يكون لدى العميل ثروة كبيرة أو أصول كافية لكي يتمكن من الاستفادة من هذه الخدمات.
تعتبر شركات إدارة الأصول خيارًا مثاليًا للأفراد والكيانات التي تسعى إلى توسيع محافظهم الاستثمارية والحفاظ عليها.
وتكون مناسبة للعملاء الذين لديهم خطة مالية بالفعل ويرغبون في إدارة أصولهم من خلال الاستفادة من الخبرات المتخصصين في الأسواق المالية، والأدوات الاستثمارية، ووسائل الاستثمار البديلة.
إدارة الثروات هي الأنسب للأفراد ذوي الثروات الكبيرة الذين يحتاجون إلى إستراتيجية مالية شاملة لتحقيق أهداف شخصية محددة، وكذلك للعملاء الذين يواجهون احتياجات مالية معقدة مثل تخطيط التركة والتخطيط للتقاعد.
إخلاء المسؤولية
هذا المنشور لأغراض تعليمية فقط، والشركة لا تقدم هذه الخدمات بشكل مباشر أو غير مباشر
