السعودية English
السعودية English
عالمي عربي
يسعدنا أن نشارككم محطة مهمة في رحلتنا: حصلت منصة Funding Souq على استثمار استراتيجي من فودكس (Foodics)، المنصة الرائدة لتقنيات تشغيل المطاعم والخدمات المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
بالنسبة لنا، هذا الاستثمار أكثر من مجرد جولة تمويلية؛ إنه تصويت قوي بالثقة في مهمتنا لجعل التمويل الشرعي المتوافق مع الشريعة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة أكثر سهولة وانسيابية، وأكثر ارتباطاً بالمنصات التي تعتمد عليها الشركات يومياً.
إذا كنتم تتابعون نمو مفهوم التمويل المدمج (Embedded Finance) في المنطقة، فأنتم تعرفون بالفعل الاتجاه الذي تسير إليه الأمور: رأس المال يقترب من نقطة الحاجة الفعلية، والشركات تبحث عن السرعة والملاءمة، وتريد تمويلاً ينسجم مع إيقاع عملياتها وليس إجراءات تُبطئها. وهنا بالضبط يأتي دور هذه الشراكة 🤝
تنضم فودكس إلى هذه الجولة باعتبارها مستثمراً رئيسياً، ومعاً نبني أساساً أقوى لـتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
من خلال الجمع بين بنيتنا التحتية المنظمة للتمويل وتقنية فودكس وبياناتها وانتشارها الواسع في قطاع المطاعم والضيافة، نفتح الباب أمام جيل جديد من حلول التمويل؛ أكثر ذكاءً، وأسرع، وأكثر اندماجاً في النشاط التجاري اليومي.
هذه شراكة مبنية على نقاط قوة متكاملة.
نحن نقدم بنية تحتية منظمة للتمويل، وخبرة عميقة في ائتمان المنشآت الصغيرة والمتوسطة، ونموذجاً مجرَّباً للتمويل المتوافق مع الشريعة.
من جهتها، تجلب فودكس منظومة تقنية قوية وبيانات غنية عن التجار وحضوراً قوياً في أحد أكثر القطاعات نشاطاً في المنطقة: المطاعم والضيافة.
هذا التكامل مهم لأن تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة يحقق أفضل نتائجه عندما يفهم النشاط التجاري الذي يقف وراء الأرقام. فالمطعم لا يعمل مثل المتجر، والمقهى لا يتحرك مثل شركة الشحن.
والمطبخ السحابي (Cloud Kitchen) له إيقاعه الخاص وأنماطه الخاصة في التدفق النقدي واحتياجاته الخاصة في التمويل. وحين يُصمَّم التمويل بما يتوافق مع هذه الحقيقة، يصبح أكثر فائدة وأدق، وأسهل بكثير في الوصول إليه.
معاً، نبني نموذجاً يمكن فيه تقديم التمويل بسياق أفضل وتوقيت أفضل؛ أي احتكاك أقل للتجار، وقرارات أكثر دقة للمُقرضين والمستثمرين.
كثيراً ما يُتحدث عن التمويل المدمج كفكرة كبرى. أما بالنسبة لنا، فهو يتحول إلى أداة عملية.
عبر هذه الشراكة، نفتح آفاقاً جديدة للتمويل المدمج بدءاً من شبكة تجار فودكس من المطاعم الممكّنة تقنياً. هذه الأعمال تُنتج بيانات مبيعات وأداء فورية، تساعدنا على تقييم الجدارة الائتمانية بذكاء أكبر وتصميم حلول تمويلية تتوافق مع طريقة عملها الفعلية.
وهذا مهم لأن التمويل التقليدي غالباً ما يطلب من الشركات أن تُناسب قوالب جامدة. أما التمويل المدمج فيفعل العكس؛ فهو يلبي الشركة حيث تكون بالفعل.
فبدلاً من أن نطلب من التجار مغادرة سير عملهم وتجميع أوراق لا تنتهي والانتظار عبر دورات موافقة طويلة، نجلب التمويل إلى المنظومة نفسها. عملية أنظف، وقرارات أسرع، وملاءمة أفضل. هذا هو التحول الذي طال انتظاره من جانب المنشآت الصغيرة والمتوسطة 💪
أحد أكثر نتائج هذه الشراكة إثارة هو أنها أثمرت بالفعل أول قرض تجاري مؤتمت بالكامل في المملكة العربية السعودية.
وهذه خطوة مهمة للسوق. فبالجمع بين انتشار فودكس الواسع بين التجار وبين بنيتنا التحتية المنظمة للتمويل، أصبح بإمكاننا الآن توصيل رأس المال إلى التجار في اللحظة التي يحتاجونها فيها تماماً — دون احتكاك غير ضروري ودون تأخير يمكن تجنبه.
فبالنسبة لصاحب العمل، التوقيت هو كل شيء: دفعة مورد مستحقة، مخزون يحتاج إلى تجديد، فرصة موسمية تلوح، أو آلة تتعطل. في لحظات كهذه، يجب أن يكون التمويل نظام دعم وليس عائقاً.
وهنا يتجلى قوة الأتمتة: تقليل الخطوات اليدوية، وتقصير المسافة بين الحاجة والتمويل، وتجربة استدانة أكثر سلاسة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة. كما أنها تثبت أن التمويل المدمج ليس مجرد مفهوم مستقبلي، بل هو يعمل بالفعل في السوق.
بينما تبدأ حالة الاستخدام الأولى مع تجار فودكس في قطاع المطاعم والضيافة، فإن طموحنا يتجاوز ذلك بكثير.
نرى في هذه الخطوة تسريعاً مهماً لرحلتنا في التمويل المدمج، نعتزم توسيعها لكل قطاع لا يحظى فيه أصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة بالتمويل الكافي، سواء في المملكة العربية السعودية أو الإمارات العربية المتحدة. ويشمل ذلك الأعمال النشطة رقمياً والمشغولة تشغيلياً والتي لا تدعمها القنوات التمويلية التقليدية غالباً.
الفرصة كبيرة. فما زالت العديد من المنشآت الصغيرة والمتوسطة تواجه العقبات المألوفة نفسها:
هدفنا هو المساعدة على سد هذه الفجوة. نريد للتمويل أن يكون أكثر طبيعية واستجابة، وأكثر ارتباطاً بالأدوات التي تعتمد عليها الشركات أصلاً. هكذا تُبنى تجربة تمويل تدعم النمو الحقيقي بدلاً من مقاطعته.
تتسق هذه الشراكة أيضاً مع توسع فودكس في خدماتها المالية عبر Capital 2.0، حلها الآلي للتمويل الموجه للمطاعم.
تعتزم فودكس ضخ 100 مليون دولار أمريكي كتمويل عبر Capital 2.0 في عامها الأول. هذا التزام جاد، ويعكس إيماناً مشتركاً بأن الوصول إلى رأس المال يجب أن يكون مدمجاً داخل المنظومات التقنية التي تستخدمها المنشآت الصغيرة والمتوسطة يومياً.
هذا التوافق مهم بالنسبة لنا، لأنه يعني أن الشراكة لا تتعلق بالاستثمار فحسب، بل ببناء طبقة أقوى من الخدمات المالية للتجار، تجمع بين التقنية والبيانات والتمويل المنظم بطريقة سلسة.
فحين تفهم المنصة التاجر، وتفهم منظومة التمويل المنصة، يكون النتيجة تجربة أفضل بكثير للعميل. ببساطة.
تعكس تصريحات مارتن جوهر هذه الشراكة: السرعة، والوصول، وبناء تمويل يعمل في العالم الحقيقي.
تسلط تصريحات أنس الضوء على الاتجاه المشترك: التوسع في الأثر مع تسهيل وصول العملاء إلى التمويل داخل المنصات التي يثقون بها أصلاً.
يأتي هذا الاستثمار الاستراتيجي في وقت تواصل فيه منصة Funding Souq نموها بزخم قوي.
لقد بنينا مجتمعاً يضم أكثر من 10,000 مستثمر على منصتنا، ونحن في مسار يؤهلنا لتيسير مليار دولار أمريكي كتمويل للمنشآت الصغيرة والمتوسطة خلال السنوات الثلاث المقبلة. ويعكس هذا النمو الثقة التي كسبناها لدى المستثمرين، والطلب المتزايد على حلول الدين الخاص المتوافق مع الشريعة في أنحاء المنطقة.
صُممت منصتنا لخدمة طرفي السوق معاً:
منذ التأسيس، حققنا عوائد صافية رائدة في السوق لمستثمري الدين الخاص، مع معدل تعثر من خانةٍ واحدة منخفضة. هذا المزيج من الأداء والبنية والثقة هو ما يدفع توسعنا المستمر.
منصة Funding Souq هي منصة تمويل مزدوجة التنظيم للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، تعمل في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
نعمل عبر خطين:
نقدم قروضاً مرنة، وتمويل الفواتير، وتمويل الموردين، وكلها عبر هياكل متوافقة مع الشريعة. ومنذ التأسيس، حققنا عوائد صافية رائدة في السوق لمستثمري الدين الخاص مع معدل تعثر من خانةٍ واحدة منخفضة.
Foodics هي المنصة الرائدة لتقنيات تشغيل المطاعم والخدمات المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وتقدم منظومة سحابية متكاملة تجمع تشغيل المطاعم والمدفوعات والخدمات المالية في مكان واحد.
تأسست Foodics عام 2014، وتخدم أعمالاً في قطاع المطاعم والضيافة — من المطاعم التقليدية والمقاهي ومطاعم الخدمة السريعة والمخابز وعربات الطعام، إلى المطابخ السحابية وتجار التجزئة الصغار غير الغذائيين.
عالجت الشركة أكثر من 6 مليارات طلب عبر منصتها، وجمعت رقماً قياسياً قدره 170 مليون دولار أمريكي في جولة التمويل Series C، لتصبح واحدة من شركات البرمجيات كخدمة (SaaS) الرائدة في المنطقة.
هذه الشراكة إشالة قوية إلى وجهة تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة: أسرع، وأذكى، وأكثر اندماجاً، وأكثر فائدة للأعمال التي تحرك عجلة الاقتصاد في المنطقة.
بالنسبة لنا، الرسالة واضحة: حين يعيش التمويل أقرب إلى التاجر، يصبح أسهل في الوصول وأكثر ملاءمةً للاحتياجات التجارية الحقيقية. هذا هو المستقبل الذي نبنيه مع فودكس في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
وإذا كنتم أصحاب منشآت صغيرة أو متوسطة، أو مستثمرين، أو شركاء في المنظومة، فالسؤال الذي يستحق التفكير: إلى أي مدى يمكن أن يصبح النمو أسهل حين يصل رأس المال داخل الأدوات التي تستخدمونها أصلاً؟ 🤔
سنواصل العمل بناءً على هذا الجواب.
ما طبيعة الاستثمار الاستراتيجي بين Funding Souq وفودكس؟
شراكة تجمع بين بنية Funding Souq التحتية المنظمة لتمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة ومنظومة تقنية فودكس، لتوسيع نطاق التمويل المدمج في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
ما أول ثمرة لهذه الشراكة؟
أثمرت الشراكة بالفعل عن أول قرض تجاري مؤتمت بالكامل في المملكة العربية السعودية.
ما القطاع الأول للتركيز؟
يبدأ التركيز مع شبكة تجار فودكس من المطاعم والضيافة الممكّنة تقنياً.
كيف تفيد هذه الشراكة المنشآت الصغيرة والمتوسطة؟
تساعدها على الوصول إلى التمويل أسرع، مع تقييم ائتماني أفضل قائم على بيانات الأعمال الفورية، واحتكاك تشغيلي أقل.
ما حجم طموح Foodics التمويلي عبر Capital 2.0؟
تعتزم فودكس ضخ 100 مليون دولار أمريكي كتمويل عبر Capital 2.0 في عامها الأول.
كم عدد مستثمري منصة Funding Souq؟
بنت منصة Funding Souq مجتمعاً يضم أكثر من 10,000 مستثمر.
إخلاء المسؤولية
هذا المنشور لأغراض توعوية فقط ولا يُعد نصيحة استثمارية أو دعوة لاتخاذ أي إجراء مالي. لا يجوز الاعتماد عليه في اتخاذ قرارات استثمارية أو تمويلية.
