منصة صكوك المالية أو فندينق سوق؟

ميزة المنصة 

منصة فندينق سوق

منصة صكوك المالية

ما الاستثمار المتاح؟

- الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال رأس المال العامل أو تمويل الأصول الثابتة.

- تتقدم الشركات الصغيرة والمتوسطة بطلب إلى فندينق سوق لتحقيق خطط نموها من خلال تمويل رأس المال العامل أو تمويل الأصول الثابتة،

وفي كلتا الحالتين، يهدف التمويل المتاح إلى دعم نمو الشركة وتطوير أعمالها.

الصكوك (السندات الإسلامية) التي يتم إصدارها باسم الشركات (معظمها من الشركات الصغيرة والمتوسطة) التي تسعى إلى تمويل رأس المال العامل وتمويل المشروعات وتمويل شراء الأصول.

لمعرفة الفرق بين الصكوك والسندات التقليدية، اقرأ مدونتنا هنا.

من يمكنه الاستثمار؟

- فندنيق سوق هي منصة التمويل الجماعي الوحيدة في الشرق الأوسط، وتخضع للتنظيم في دولتين (المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة).

لا تقبل منصة فندينق سوق في السعودية إلا المواطنين السعوديين والمقيمين فقط، وفقًا لضوابط البنك المركزي السعودي.

- بينما يمكن لمنصة فنديق سوق العالمية في الإمارات، قبول جميع الجنسيات غالبًا، ما يسمح لأي شخص تقريبًا بالاستثمار في الشركات الموجودة في الإمارات

للاستثمار عبر منصة صكوك المالية، يجب أن تكون مواطنًا سعوديًا أو مقيمًا يحمل بطاقة هوية سارية ولديه حساب بنكي في أحد البنوك المحلية في السعودية.

المملكة العربية السعودية:

- يمكن للمستثمرين الأفراد استثمار ما يصل إلى 200 ألف ريال سعودي سنويًا، ومع ذلك، يُحدد للمستثمر 25% من المبلغ المطلوب من جانب كل شركة يتم تمويلها، بحد أقصى 50 ألف ريال سعودي، في حين لا توجد حدود بالنسبة للمستثمرين المحترفين (المؤهلين).

-الإمارات العربية المتحدة:

- يمكن للمستثمرين الأفراد استثمار ما يصل إلى 365 ألف درهم إماراتي سنويًا و36 ألف ريال سعودي/ درهم إماراتي للمشروع الواحد.

 يمكن للمستثمرين عبر منصة صكوك المالية استثمار قدره 100 ألف ريال سعودي بحد أقصى سنويًا و20 ألف ريال سعودي لكل فرصة استثمارية واحدة.

يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا عائدًا صافيًا يصل إلى 15% سنويًا، ومعدل عائد داخلي أو نسبة العائد السنوي (APY) يصل إلى 30% حيث تتيح الدُفعات الشهرية الحصول على عائد مركب.

لفهم الفرق بين العائد السنوي ومعدل العائد الداخلي اقرأ مدونتنا هنا

يمكن للمستثمرين أن يتوقعوا متوسط عائد سنوي قدره 13.75%

يتلقى المستثمرون دفعات شهرية تتكون من رأس المال والأرباح، ما يتيح إعادة استثمارها، ومن ثم تضاعف عوائد المستثمرين.

يمكن أن تكون عمليات السداد ربع سنوية أو نصف سنوية أو سنوية أو في نهاية فترة الاستثمار، وتتضمن هذه الدفعات (الكوبونات) الربح فقط دون رأس المال، وهذا يقلل من إمكانية تضاعُف العوائد

جميع العوائد المعروضة على المنصة عوائد صافية من أي رسوم مُطبقة، لذلك فإن العائد المقدم هو المتوقع أن يربحه المستثمر.

نعم.

بمجرد تفعيله، سيقوم نظام الاستثمار التلقائي بتخصيص أموالك المودعة أو مدفوعاتك نحو فرص استثمارية متاحة في السوق بناءً على إستراتيجية الاستثمار التي حددتها.